Välittäjien asiakassuhteisiin kohdistuu edelleen tavanomaista suurempia riskejä. Ohessa Kiinteistönvälitysalan Keskusliiton lakivaliokunnan koostama ohjeistus muistutukseksi välitysliikkeille noudattaa annettuja ohjeita rahanpesun estämiseksi ja pakotteiden noudattamiseksi.
Rahanpesun estäminen
Välitysliikkeiden on huomioitava toiminnassaan laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (28.6.2017/444, ns. rahanpesulaki). Kiinteistön- ja vuokrahuoneiston välitysliikkeet ovat rahanpesulain tarkoittamia toimijoita aivan kuten esimerkiksi pankit.
Välitysliikkeet ovat velvollisia selvittämään lain edellyttämiä asioita asiakkailtaan. Välitysliikkeen asiakkaita ovat sekä toimeksiantaja (yleensä myyjä tai vuokranantaja) että toimeksiantajan vastapuoli (yleensä ostaja tai vuokralainen). Hankittavien tietojen ja muun selvityksen laajuus perustuu riskiperusteiseen arviointiin. Jos asiakas on esim. poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö, on toimet suoritettava tehostetusti. Mikäli välitysliike laiminlyö lain mukaiset velvoitteensa, voi tästä seurata rikosoikeudellinen vastuu.
Katso lisätietoa useimmiten esitetyistä kysymyksistä.
Välitysliikkeen velvoitteita ovat muun muassa:
- Kirjallisen riskiarvion laatiminen omasta toiminnastaan
- Asiakkaan tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen (esim. passista tai ajokortista)
- Tosiasiallisen edunsaajan tunnistaminen (kun asiakas on oikeushenkilö)
- Tarpeellisten tietojen hankkiminen asiakkaan toiminnan laadusta ja laajuudesta
- Tuntemistietojen säilyttäminen
- Selonottovelvollisuus ja ilmoitusvelvollisuus epäilyttävästä liiketoimesta
- Sisäinen ohjeistus, koulutus, yhteyshenkilöt
Voit tehdä ilmoituksen epäilyttävästä liiketoimesta tai terrorismin rahoituksen epäilystä sähköisesti osoitteessa www.rahanpesu.fi
Lisätietoa rahanpesusta löydät täältä: aluehallintoviraston sivuilta, Poliisin www-sivuilta ja valtiovarainministeriön sekä sisäministeriön verkkopalvelusta.
