Rahanpesulaki ja siihen liittyvä asetus muuttuivat syksyllä 2024 sekä alkuvuodesta 2025 siten, että poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön määritelmää muokattiin ja täsmennettiin. Muutoksia on tämän johdosta tehty ohjeen lukuun 2.3.4.2 ”Kuka on poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö?”
Lisäksi lukuun 2.5.4 ”Yritys- ja yhteisöasiakkaan tuntemiseksi selvitettävät ja säilytettävät tiedot” on tehty pieni päivitys (luettelon kohta 9), joka vastaa lakivaliokunnan laatimia mallilomakkeita. Jatkossa luettelon kohta 9 kuuluu seuraavasti:
Yritys- ja yhteisöasiakkaan osalta tulee selvittää ja säilyttää seuraavat tiedot:
9) tiedot asiakkaan toiminnasta, liiketoiminnan laadusta ja laajuudesta (esimerkiksi liikevaihto, henkilöstön määrä, tase, toiminnan kuvaus ja tärkeimmät toimipaikat), taloudellisesta asemasta, perusteet liiketoimelle ja kauppahinnan rahoitusta koskevat tiedot ostajan roolissa olevalta asiakkaalta (eli millä tavalla kauppahinta rahoitetaan, esim. liiketoiminnasta saaduilla varoilla, omaisuuden myynnistä saaduilla varoilla, pankkilainalla sekä tieto siitä, osallistuuko kauppahinnan rahoitukseen muita tahoja), sekä muut sellaiset tiedot, jotka ovat tarpeen asiakkaan tuntemiseksi.
KVKL:n mallilomakkeissa muutoksia tehtiin vastaavasti poliittisesti vaikutusvaltaista henkilöä koskevaan luetteloon. Tämä muutos ei vaikuta millään tavalla lomakkeen täyttämiseen jatkossa.
Päivitetty ohje on ladattavissa nettisivuiltamme. Ruotsinkielinen käännös julkaistaan lähiaikoina. Mallilomakkeen muutoksista voi tarvittaessa tiedustella lisää oman liikkeen neuvonnasta tai lakivaliokunnan edustajalta.
Myös valvova viranomainen eli Etelä-Suomen aluehallintovirasto julkaisee säännöllisesti päivityksiä ohjeeseensa. AVI on lisäksi tehnyt aiheesta koulutusvideoita. AVI:n materiaalit ovat saatavilla täältä.
